细聊如何移除英区的CIFAS标记

1.被Cifas标记了，会有什么后果？

答：CIFAS会在你的个人姓名上放置欺诈标记。当标记处于活跃状态时，它可以阻止你获得抵押贷款、银行账户、信贷和/或金融服务行业的就业机会，或者机构需让你提交更多资料来进一步核实身份。

同时，在大多数情况下，它可能会导致你已存的银行账户、信贷账户和/或金融服务行业就业被关或拒绝。

CIFAS标记的有效期最长达6年，但好消息是，如果挑战成功，这些标记可以被删除。您无需律师或律师即可完成CIFAS标记删除流程。

2.Cifas和Cifas标记是什么？

答：首先，CIFAS（信贷行业欺诈避免系统）是一个非营利组织，大多数金融服务机构（包括（但不限于）银行和债权人）都是其成员。CIFAS管理着英国最大的欺诈活动数据库。有200多个会员在CIFAS注册，所有这些会员都会在数据库中记录或加载已确认的欺诈案件（必须不仅仅是怀疑或担忧）或客户提出的信息对其业务造成不可接受的风险。其信息被记录或加载，充当标记，并且是一个自动警告，通知CIFAS会员客户的风险，该风险是通过银行间系统通过代码提供的。

Cifas标记是是由金融组织或 CIFAS 成员制作的记录，记录欺诈性不当行为、金融犯罪和/或对英国金融组织构成的欺诈风险。当CIFAS标记被记录后，其他金融组织如果是CIFAS数据库的成员，就可以访问该记录，无论它们是在内部还是在全国注册。然后，该记录将被放入自动决策中，这将导致你申请的相关事项被拒绝或需要进一步检查，具体取决于它是哪种类型的CIFAS标记。
Cifas标记会显示在 Experian、Equifax 或 Credit Karma 等信用档案上。（当然你也可以通过Clearscore/TotallyMoney查到），如下是笔者的Cifas标记。

3.CIFAS标记有哪些类型？

答：CIFAS标记有8种持续不同时间段的类型：

• 保护性注册（这种类型的CIFAS标记是 资源购买 的，持续时间2年。随时可以删除）
• 冒充受害者（笔者也是中了此种标记，也是大部分国人被Cifas标记的类型之一，比如，你的个人信息泄露，别人拿着你的信息去申请银行账户等，持续时间13个月）
• 第一方欺诈（这种类型的CIFAS标记与无意偿还未来还款承诺以换取商品或服务的情况有关。简单说就是你欠钱不还了，持续时间6年）
• 账户被接管（比如你的银行账户被黑客攻击占有盗刷或更改个人信息被标记，持续时间6年）
• 账户滥用 （这种类型的CIFAS标记与开设账户以促进欺诈活动有关，持续时间6年）
• 资产转换（这种类型的CIFAS标记涉及个人根据分期付款、有条件出售、合同租赁、租赁或租赁协议出售不属于他们的商品的情况，最常见的是机动车辆。持续时间6年）
• 申请欺诈（提供虚假详细信息（例如工资、地址、就业或伪造文件）以增加申请批准的可能性。持续时间6年。比如你PS别人的银行账单充当地址证明去申请另一家银行账户。

如下图，笔者被CIFAS标记的类型是 冒充受害者 ，是被英国第一资本（Capital One UK）这家银行给标记上的。